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「有錢人這樣投資」(張雅惠報導)



「美林全球財富管理」和「凱捷顧問公司」，根據世界銀行、國際貨幣基金、台灣的主計處、以及亞太十七家財富管理機構的資料，完成《亞太區財富報告》。先定義什麼是「富裕人士」，排除住所、古董收藏、汽車消耗品之後，可以投資的資產達到一百萬美元，約合新台幣三千兩百萬，亞太地區去年合計有三百萬人稱得上是「富裕人士」，比前年增加兩成六，財富總值九點七兆美元，年增率三成一，其中，如果可投資資產達到三千萬美元，約合新台幣十億元的「超級富豪」有一萬九千六百人，「超級富豪」只占整個「富裕人士」的百分之零點六，但財產卻占了四分之一。

美林証券國際私人客戶部副總裁劉昭明說，調查連續進行了五年，今年和往年最大的差異是，亞太地區「富裕人士」的人數和財產，已經超越金融海嘯之前的水準，成長速度也是全球平均的兩倍，今年更首度趕上歐美，主要原因是，印度和中國帶領亞太新興市場復甦，亞太地區股市市值大漲七成四到十六兆美元，漲幅幾乎是全球股市的一倍，亞太地區房地產漲幅領先，區域內的民間消費也很活絡。

「中國的財富，不管是總人數或者財富市值都增加很快，原因是，他們在金融風暴當中受到的影響最少，也反映中國國內強勁的經濟成長；造成台灣富裕人士快速增加的三大原因：台股市值成長七成多，去年GDP成長超過百分之八，不動產價格也成長百分之十八」」

亞太地區「富裕人士」去年的資產配置，兩成六在不動產，這包括海內外實際的商用和住宅房地產、以及不動產証券化商品，預估明年降到一成八，減碼八個百分點，其中，台灣地區不動產因為存在泡沫化憂慮，台灣的「富裕人士」去年有兩成三的資產放在不動產，預估明年降到一成九，減碼四個百分點。美林証券國際私人客戶部副總裁劉昭明說，富豪對於房地產還是審慎樂觀，相對看好商辦。

「不動產資產配置比例雖然是降低的，但是總財富可能是增加的，所以不要看成比例降低，投資金額就是減少的。現在不管是中國、台灣、新加坡、香港其實都有一些很正常的（房市）調控措施，對於每個國家來講都是滿正常的，如果說，漲得過快，對於經濟會是一種威脅，因為怕會失控」

不動產之外，亞太地區「富裕人士」另外還有兩成七的資產配置放在股票，明年會拉高到三成一；固定收益從兩成拉高到兩成五；外匯、黃金、結構商品、創投、私募、避險基金等「另類投資」從百分之五拉高到百分之八；減碼的除了不動產，還有現金和存款，從兩成二降到一成九。投資地區則會拉高拉丁美洲、非洲，調降亞太和歐洲。台灣富裕人士去年的資產配置，兩成六在現金和存款，兩成六在固定收益商品，兩成三放在不動產，有兩成放在股市，另外有百分之四投資結構型商品、避險基金、私募基金、外匯、創投、以及黃金白銀等商品。

除了典型的金融財務投資，亞太地區「富裕人士」也投資其他的「有形資產」，但各國富豪的偏好不盡相同！台灣和馬來西亞最喜歡珠寶和鐘錶，偏好程度達到三成六，位居亞太之冠；先進國家日本和澳洲喜歡奢侈收藏品，包括汽車、遊艇、飛機。中國新富階級追捧鑽石當成結婚紀念品，香港則是亞太區最主要的拋光鑽石賣家；去年蘇富比拍出的葡萄酒，五成七是亞洲買家，以中國內地人士居多；中國遊艇市場去年成長了四成四；中國也是全球第三大藝術品拍賣市場，全球市占率一成七。整個亞太區的富豪，最近幾年對黃金是情有獨鍾；為了地位排場或財富增值，富豪也會買藝術品炫耀財富。凱捷顧問亞太區副總裁岑秉權說：

「亞太區有百分之四十四的富豪也喜歡投資黃金，可能和文化有點關係」

台灣富豪，在珠寶和鐘錶之後，最愛投資藝術品，然後是古董、葡萄酒、錢幣，然後是奢侈收藏品，只有百分之五會進行球隊、帆船、賽馬等體育投資；澳洲富豪是體育投資比例最高的國家、占了一成二，其他國家的投資配置介於百分之五到九之間。還有一項是「其他投資」，這包括會員身份、旅遊、槍支、以及樂器，中國和印尼的富豪各投資百分之六最高。

亞太地區富裕程度雖然趕上歐美，但區域之內還是不太平均，七成六的富裕人士集中在日本、中國、澳洲，合計占了七成六，只略低於前年的七成七；就財富而言，有六成五的財富集中在日本和中國。

台灣去年有八萬兩千八百人達到富裕門檻，比前年大幅增加四成二；財富總值急速增加到兩千六百四十億美元，成長五成，成長速度位居亞太第三名，僅次於香港和印度，香港成長一倍、以及印度成長五成多。

文章來源: 中廣